פתרון לחיסכון לטווח בינוני/ארוך המאפשר ניהול פרטני של קרן ההשתלמות וקופת הגמל בהתאמה אישית לצרכי הלקוח באופן שמאפשר שליטה מלאה על אופי ההשקעה ועל תמהיל הנכסים בקרן ההשתלמות ובקופת הגמל האישית.

קריטריונים לניהול באמצעות קופות גמל או קרן השתלמות בניהול אישי:

קרן השתלמות – מתאים ללקוחות שכירים או עצמאים שבבעלותם קרן השתלמות.
קופת גמל – מתאים ללקוחות במעמד עצמאי בקופות גמל שכספיהם נזילים וניתנים למשיכה.

מינימום המאפשר מעבר לניהול אישי במסגרת IRA באלפי בנדק –  250,000 ₪.

יתרונות לניהול באמצעות קרן השתלמות או קופת גמל בניהול עצמי:

• שליטה טובה יותר במדיניות ניהול קרן ההשתלמות/קופת הגמל ותמהיל הנכסים.
• יכולת תגובה, התאמת מדיניות ההשקעה ותמהיל הנכסים למצב השווקים.
• שקיפות מלאה של כלל הנכסים המרכיבים את הקופה (ניתן לראות בכל עת את ההשקעה בחשבון הבנק).
• תכנון והתאמה אישית של כלל הכספים תוך ניצול הטבות המס.
• קשר ישיר ואישי עם מנהל ההשקעות.